瑞士人寿： Elasticsearch 驱动的 360 度客户视图

瑞士人寿是保险和财富管理领域的主要参与者。在法国市场上，它作为私人保险公司的地位是众所周知的。瑞士人寿为个人和企业提供全面的建议，以及广泛的产品和服务，例如人寿保险、私人银行、财务管理、健康和残疾保险以及财产和意外保险。瑞士人寿法国通过个性化的建议支持其客户的整个生命周期，建立持久的关系，并为他们提供量身定制的解决方案，以帮助他们面对更长的自我决定生活。

几年前，瑞士人寿法国启动了一个公司范围的战略项目 — 数字基础 — 以重新架构和数字化其在所有支持 Web 和移动的门户和应用程序上的系统架构。“360 视图”项目是这项工作的一部分，它处理客户信息。由于超过 1000 万条客户记录以不同的方式和格式访问，因此越来越难以使数据始终如一地供不同的受众访问，包括私人和商业客户、销售人员、保险经纪人和客户服务代表。可以说，对这种集中信息的访问是“孤立的”。

为了简化运营并统一访问此信息的方式，瑞士人寿法国选择 Elasticsearch 用于索引和发布其客户数据。“我们为新的客户信息访问系统制定了架构愿景，将其映射到当前和未来的数字化要求，并在评估市场上可用的解决方案的基础上，我们选择 Elasticsearch 作为我们新架构的核心，”首席企业架构师 Christian Phan-Trong 说。

“360 视图”项目的一个关键要求是支持跨客户记录、合同数据、市场细分数据以及养老金和保险评分信息的实时查询。Phan-Trong 表示：“Elasticsearch 的灵活性使其易于将不同的数据集合并在一起，并实时获得跨来源的见解。”

为了实现这一点，Elasticsearch 将所有客户数据集中到一个地方，并通过 MySwissLife 客户网站和移动应用程序，作为各种类型客户的单一入口点。因此，对于所有可以访问门户的客户而言，系统必须能够在瞬间查找客户和合同信息，同时保证在源系统中任何记录更新后，信息在 10 秒内传播到索引，这一点至关重要。“速度和可靠性至关重要。Elasticsearch 能够轻松应对一切，实时索引数据，”Phan-Trong 表示。

除了客户门户之外，Elasticsearch 还嵌入到销售门户中，供销售人员和经纪人搜索客户数据使用。Swiss Life 实施了“可见性限制”，即只有销售人员才能访问和查看自己辖区的数据。

为了实现这一点，Swiss Life France 使用了 Elastic 的过滤功能，该功能允许控制对敏感和某些客户数据的访问。总共有大约 2300 万个文档可以在两个索引中搜索，一个面向客户，另一个面向合同。这些文档结构复杂，包含大量字段和子结构。

PhanTrong 表示，“得益于 Elasticsearch，数据访问速度大大加快，这意味着用户应用程序的响应速度也快得多，并且借助 Elastic 的监控插件 Marvel，我们能够监控我们的 Elasticsearch 集群。由于核心客户数据存储在 Elasticsearch 中，并且 Swiss Life 的客户、员工和合作伙伴都依赖客户门户来访问其信息，“Elastic 的订阅支持对于 Swiss Life 至关重要”，Phan-Trong 说。

他还进一步确认，随着他们扩展架构，支持将变得更加重要。目前，Elasticsearch 管理来自后端的结构化数据；然而，“未来我们计划扩展 Elasticsearch 来管理客户创建的非结构化数据，例如电子邮件和其他文档，以扩大 Vision 360 中客户数据的数量和范围，并让用户访问更广泛的数据库，”Phan-Trong 总结道。